Erstinformation

Stand: 10.08.2026

Diese Erstinformation richtet sich an Verbraucher gemäß § 15 der Verordnung über die Versicherungsvermittlung und -beratung (VersVermV), § 12 der Finanzanlagenvermittlungsverordnung (FinVermV) sowie §§ 60 und 61 des Versicherungsvertragsgesetzes (VVG). Sie klärt vor der ersten Vermittlung oder Beratung über den Status, die Registrierungen, die Beratungsgrundlage, die Vergütung sowie die zuständigen Aufsichts- und Beschwerdestellen auf.

1. Vermittler

2. Tätigkeit als Versicherungsmakler nach § 34d Abs. 1 GewO

Patrick Schnelle ist als Versicherungsmakler tätig und verfügt über eine Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 der Gewerbeordnung.

Als Versicherungsmakler ist er nicht an ein bestimmtes Versicherungsunternehmen gebunden. Er vermittelt Versicherungsverträge im Interesse des Kunden und wird ausschließlich vom Kunden beauftragt.

Die Vermittlungstätigkeit umfasst auch die Beratung, sofern im Einzelfall nichts anderes vereinbart wird.

3. Tätigkeit als Finanzanlagenvermittler nach § 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1, 2 und 3 GewO

Patrick Schnelle ist außerdem als Finanzanlagenvermittler mit einer Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 Satz 1 GewO tätig, und zwar für:

• Nr. 1: Anteile oder Aktien an offenen Investmentvermögen (Investmentfonds),
• Nr. 2: Anteile oder Aktien an geschlossenen Investmentvermögen (geschlossene AIF),
• Nr. 3: Vermögensanlagen im Sinne des § 1 Abs. 2 des Vermögensanlagengesetzes.

Vermittelt und, sofern vereinbart, beraten wird zu Finanzanlagen aus der gesamten Breite des in Deutschland zugänglichen Marktes, soweit dies im Rahmen der Erlaubnis nach § 34f GewO zulässig ist.

4. Gemeinsame Registerstelle nach § 11a Abs. 1 GewO

Die Eintragungen im Vermittlerregister können jederzeit überprüft werden bei:

5. Beteiligungsverhältnisse

Patrick Schnelle hält keine direkte oder indirekte Beteiligung von mehr als zehn Prozent an den Stimmrechten oder am Kapital eines Versicherungsunternehmens.

Ein Versicherungsunternehmen oder ein Mutterunternehmen eines Versicherungsunternehmens hält keine direkte oder indirekte Beteiligung von mehr als zehn Prozent an den Stimmrechten oder am Kapital von Patrick Schnelle.

6. Beratungsgrundlage nach § 60 Abs. 1 VVG

Die Vermittlung erfolgt als Versicherungsmakler auf der Grundlage einer ausreichenden Zahl von auf dem Markt angebotenen Versicherungsverträgen und Versicherungsunternehmen. Die Auswahl und Empfehlung stützt sich auf eine ausgewogene und objektive Marktuntersuchung nach fachlichen Kriterien.

7. Beratungs- und Dokumentationspflicht nach § 61 VVG

Vor jeder Vermittlung eines Versicherungsvertrags wird eine Beratung angeboten. Die Beratung umfasst die Erfassung der Wünsche und Bedürfnisse des Kunden, eine begründete Empfehlung sowie deren nachvollziehbare Dokumentation.

Ob eine Beratung stattgefunden hat, ergibt sich aus der Beratungsdokumentation. Verzichtet der Kunde ausdrücklich auf eine Beratung oder Dokumentation, wird dieser Verzicht in Textform festgehalten und dem Kunden zur Verfügung gestellt.

8. Vergütung

Vermittlung nach § 34d GewO (Versicherungen)

Die Vergütung erfolgt in Form einer Provision oder Courtage, die vom jeweiligen Versicherungsunternehmen gezahlt und in der Versicherungsprämie kalkulatorisch enthalten ist. Der Kunde schuldet keine gesonderte Vergütung. Die Zahlung eines Honorars durch den Kunden bedarf einer gesonderten schriftlichen Vereinbarung.

Vermittlung nach § 34f GewO (Finanzanlagen)

Die Vergütung erfolgt ausschließlich durch Zuwendungen Dritter, in der Regel der Produktgeber (Fondsgesellschaften, Emittenten). Diese Zuwendungen dürfen behalten werden. Die Zahlung eines Honorars durch den Kunden bedarf einer gesonderten schriftlichen Vereinbarung.

9. Beschwerden

Beschwerden im Zusammenhang mit der Beratung oder Vermittlung können jederzeit in Textform gerichtet werden an:

Der Eingang jeder Beschwerde wird zeitnah bestätigt und die Beschwerde inhaltlich geprüft.

10. Außergerichtliche Streitbeilegung

Sollte sich ein Streit über die Beratung oder Vermittlung nicht direkt klären lassen, stehen für Verbraucher die folgenden anerkannten Schlichtungsstellen zur Verfügung. Die Teilnahme am jeweiligen Schlichtungsverfahren erfolgt, sofern eine gesetzliche Verpflichtung besteht.

Bei Streitigkeiten aus Versicherungsverträgen (mit Ausnahme der privaten Kranken- und Pflegeversicherung)

Bei Streitigkeiten aus der privaten Kranken- und Pflegeversicherung

Bei Streitigkeiten aus der gewerblichen Versicherungs-, Anlage- und Kreditvermittlung

11. Aufsichtsbehörde

Über die genannten Schlichtungsstellen hinaus kann sich der Kunde mit Beschwerden auch an die zuständige Aufsichtsbehörde für Versicherungsunternehmen wenden:

12. Datenschutz

Im Rahmen der Anbahnung, des Abschlusses und der laufenden Betreuung von Verträgen werden personenbezogene Daten erhoben, verarbeitet und genutzt. Rechtsgrundlage sind Art. 6 Abs. 1 lit. b und lit. c DSGVO in Verbindung mit § 1a VVG und den einschlägigen berufsrechtlichen Vorgaben.

Ausführliche Informationen zur Verarbeitung personenbezogener Daten, zu den Betroffenenrechten und zu den Empfängern der Daten finden sich in der Datenschutzerklärung.

13. Hinweis zum Ein-Foto-Vertrags-Check

Beim Ein-Foto-Vertrags-Check werden freiwillig übermittelte Bilder oder PDF-Dokumente bestehender Verträge entgegengenommen und zur individuellen Einschätzung ausgewertet.

Umfang der Prüfung

Beim Foto-Check liegt ausschließlich der eingesandte Vertrag vor. Persönliche Wünsche, Bedürfnisse, Lebens- und Vermögensumstände des Einsenders werden nicht erhoben. Die Rückmeldung beschränkt sich deshalb auf eine Einschätzung des vorgelegten Vertrags und ersetzt keine vollständige Beratung nach § 61 VVG. Bei Verträgen im Bereich der Finanzanlagen (§ 34f GewO) stellt der Foto-Check ausdrücklich keine Anlageberatung im Sinne der FinVermV dar.

Beratungsverzicht

Wer den Foto-Check nutzt, erklärt vor dem Absenden im Formular ausdrücklich in Textform den Verzicht auf eine weitergehende Beratung und die zugehörige Beratungsdokumentation nach § 61 VVG. Der Kunde wird dort zusätzlich auf die möglichen Nachteile für einen Schadensersatzanspruch nach § 63 VVG hingewiesen.

Datenschutz

Vertragsfotos und -dokumente enthalten regelmäßig personenbezogene Daten. Übermittlung, Verarbeitung und Aufbewahrung erfolgen ausschließlich nach den Vorgaben der DSGVO. Details zur konkreten Verarbeitung, zur Speicherdauer und zu den Betroffenenrechten regelt die Datenschutzerklärung.

14. Aktualität

Diese Erstinformation wird bei Änderungen der rechtlichen Rahmenbedingungen oder der eigenen Verhältnisse aktualisiert. Maßgeblich ist die jeweils aktuell auf isyfinance.de veröffentlichte Fassung.

Stand: 10.08.2026

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